С 1 октября вводятся ограничения на переводы: что нужно знать

С 1 октября в Украине начали действовать новые правила для безналичных платежей. Национальный банк Украины (НБУ) ввел лимит на переводы с карты на карту, который составляет 150 тысяч гривен в месяц. Это нововведение означает, что украинцы больше не смогут переводить крупные суммы без предоставления документального подтверждения легальности своих доходов.

Основная цель введения этого ограничения — борьба с отмыванием денег, осуществляемым через так называемых «дропов» — физических лиц, использующих свои карточные счета для скрытых переводов средств. НБУ стремится предотвратить незаконные финансовые операции и защитить финансовую систему страны.

Кто может осуществлять переводы более 150 тысяч гривен в месяц?

Волонтеры:
- Официально зарегистрированные волонтеры.
- Те, кто занимается волонтерской деятельностью, отвечая хотя бы двум из пяти критериев НБУ.
- Имеющие подтверждение от государственного органа, военной части или благотворительного фонда.
- Те, кто предоставил информацию о суммах и сроках сбора.
- Известные из открытых источников своей волонтерской деятельностью.
Получатели по реквизитам IBAN:
- Этот метод позволяет переводить любые суммы без ограничений.
Лица с официально подтвержденными доходами:
- Если у вас есть документальное подтверждение ежемесячного дохода более 150 тысяч гривен.
Переводы между собственными счетами в одном банке:
- Без ограничений.
Переводы юридическим лицам:
- Без ограничений.

Как обойти ограничение?

Откройте несколько счетов: Имея несколько карточек в разных банках, вы сможете использовать лимит на каждой из них.

Важно

Ограничения на переводы действуют в течение шести месяцев.
НБУ подчеркивает, что новые правила направлены на защиту финансовой системы Украины и предотвращение незаконных операций.
Пока неизвестно, будет ли продлено действие ограничений после шести месяцев.
Для осуществления переводов более 150 тысяч гривен может потребоваться дополнительная документация.